洗錢防制法等115年度金簡字第84號
臺灣彰化地方法院刑事簡易判決
115年度金簡字第84號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 潘沛淇
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵
字第5106號），本院依通常程序審理（114年度金訴字第640號）
，因被告自白犯罪，認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序
，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
潘沛淇共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，共貳罪
，各處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科
罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日；應執行有
期徒刑捌月，併科罰金新臺幣肆萬伍仟元，有期徒刑如易科罰金
、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並
應依附件二所示之調解筆錄支付損害賠償。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及應適用之法條，除補充如後外，餘均
認與檢察官起訴書之記載相同，茲引用如附件一。
二、證據部分補充：被告潘沛淇於本院訊問之自白、被告之中華
郵政帳戶基本資料及交易明細（本院卷第51-53頁）、新北
市蘆洲區調解委員會調解書及刑事撤回告訴狀（本院卷第77
-79頁，被告與告訴人顏武麟調解成立）、本院114年度彰司
刑移調字第644號調解筆錄（本院卷第85-86頁，被告與告訴
人江雅晴調解成立）。
三、應適用之法條補充：
㈠被告與「華偉」有犯意聯絡及行為分擔，依刑法第28條規定
，應論以共同正犯。
㈡被告本案詐欺、洗錢犯行，經手來自2位被告人之受詐款項，
為數行為，應分論併罰。
㈢被告於偵查及審判均自白洗錢犯行，且總共獲得新臺幣（下
同）6,505元之酬勞，有前述中華郵政帳戶、本案三信商業
銀行帳戶交易明細可憑，被告與告訴人顏武麟調解成立時（
民國114年12月18日），已當場給付45,000元，數額遠大於
所獲得之酬勞，相當於自動繳交全部犯罪所得，應依洗錢防
制法第23條第3項前段規定，均減輕其刑。本案若宣告沒收
其上揭犯罪所得、或經手之洗錢之財物，均有過苛，爰依刑
法第38條之2第2項規定，均不宣告沒收。
㈣被告前無犯罪科刑紀錄，有法院前案紀錄表可憑，並坦承犯
行，嗣與告訴人顏武麟、江雅晴成立調解，告訴人顏武麟部
分已就調解金額全數給付完畢，告訴人江雅晴部分則待分期
支付，犯後態度良好，應是一時失慮致罹刑典，如附適當條
件保障告訴人江雅晴之權益，堪信被告經此偵審程序及刑之
宣告後，當知所警惕而無再犯之虞，因認被告所受上開刑之
宣告，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款、第
2項第3款規定，宣告緩刑2年，並應依附件二所示之調解筆
錄，持續按期支付損害賠償。
四、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條
第2項，洗錢防制法第19條第1項後段、第23條第3項前段，
刑法第11條、第28條、第339條第1項、第55條、第41條第1
項前段、第42條第3項、第51條第5款、第7款、第74條第1項
第1款、第2項第3款、第38條之2第2項，刑法施行法第1條之
1第1項。
五、如不服本件判決，得自收受送達之翌日起20日內，表明上訴
理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。告訴人或被害人對
於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之
計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
本案經檢察官張嘉宏到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 2 月 26 日
刑事第二庭 法 官 王祥豪
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向
本院提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 115 年 2 月 26 日
書 記 官 張薰勻
附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，
併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新
臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千
萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下
罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附件一：
臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第5106號
被 告 潘沛淇0000000000000
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯
罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、潘沛淇可預見將金融帳戶之使用權限提供他人使用，或協助
他人使用自身帳號轉帳，可能幫助犯罪集團或不法份子遂行
詐欺取財或其他財產犯罪，並藉此製造金流斷點，以掩飾或隱
匿該集團犯罪所得之去向及所在，竟仍基於縱使他人利用其所
提供之金融帳戶作為詐欺取財及洗錢之金流管道，亦不違其本
意之詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國113年9月30日前
某時，將其所申辦之三信商業銀行帳號000-0000000000號帳
戶（下稱本案帳戶）之帳號提供LINE暱稱「華偉」之真實姓
名年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣「華偉」所屬詐欺集團
成員取得本案帳戶之帳號後，即共同意圖為自己不法所有，
基於詐欺取財之犯意聯絡及行為分擔，於附表所示之時間，
向附表所示之江雅晴、顏武麟，施用如附表所示之詐術，致
其等陷於錯誤後，於附表所示之時間，分別匯款附表所示之
金額至附表所示帳戶內。潘沛淇再依詐騙集團成員之指示，
將江雅晴、顏武麟所匯款項購買虛擬貨幣後，轉入詐騙集團
成員成員所指示之電子錢包內，以此方式製造金流斷點及隱匿
、掩飾犯罪所得之來源、去向。嗣江雅晴、顏武麟察覺有異
報警，循線查知上情。
二、案經江雅晴、顏武麟訴由彰化縣警察局和美分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證 據 名 稱 待 證 事 實 1 被告潘沛淇於警詢及偵訊之供述。 被告坦承洗錢，否認詐欺，辯稱略以：我不清楚匯入的款項是詐騙贓款等語。 2 告訴人江雅晴、顏武麟於警詢之指訴、及其等之報案資料。 全部犯罪事實。 3 本案帳戶之客戶資料及交易明細。 佐證告訴人受騙匯出如附表所示之款項至本案帳戶之事實。 4 被告與詐欺集團成員之對話紀錄截圖。 證明被告主觀上知悉將金融帳戶交付他人使用，可能會有非法、不明的資金進出，卻仍為了獲利而執意交付帳戶、轉帳購買虛擬貨幣之事實。
二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項詐欺取財、洗錢防制法
第19條第1項後段之洗錢等罪嫌。被告以一行為同時觸犯上
開罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定從一重之
洗錢罪處斷。請審酌被告詐騙金額達19萬元，造成告訴人江
雅晴、顏武麟受有財產損害，且迄未與告訴人江雅晴、顏武
麟和解，建請就被告犯行量處有期徒刑1年以上之刑，以資
警懲。被告洗錢之財物，請依洗錢防制法第25條規定宣告沒
收。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣彰化地方法院
中 華 民 國 114 年 8 月 11 日
檢 察 官 傅克強
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 8 月 29 日
書 記 官 吳威廷
所犯法條：
（略）
附表：
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款方式/金額（新臺幣） 匯入之銀行帳號 1 江雅晴 (提告) 113年8月起 佯稱投資可以獲利云云，致使江雅晴誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年10月7日 10時37分 10時38分 網路轉帳5萬元 網路轉帳5萬元 潘沛淇申設之三信商業銀行帳號000-0000000000號帳戶 2 顏武麟 (提告) 113年9月26日起 佯稱投資可以獲利云云，致使顏武麟誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年10月2日 10時52分 10時56分 13時51分 網路轉帳3萬元 網路轉帳3萬元 網路轉帳3萬元 同上
115年度金簡字第84號
公 訴 人 臺灣彰化地方檢察署檢察官
被 告 潘沛淇
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵
字第5106號），本院依通常程序審理（114年度金訴字第640號）
，因被告自白犯罪，認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序
，逕以簡易判決處刑如下：
主 文
潘沛淇共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，共貳罪
，各處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科
罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日；應執行有
期徒刑捌月，併科罰金新臺幣肆萬伍仟元，有期徒刑如易科罰金
、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，並
應依附件二所示之調解筆錄支付損害賠償。
犯罪事實及理由
一、本案犯罪事實、證據及應適用之法條，除補充如後外，餘均
認與檢察官起訴書之記載相同，茲引用如附件一。
二、證據部分補充：被告潘沛淇於本院訊問之自白、被告之中華
郵政帳戶基本資料及交易明細（本院卷第51-53頁）、新北
市蘆洲區調解委員會調解書及刑事撤回告訴狀（本院卷第77
-79頁，被告與告訴人顏武麟調解成立）、本院114年度彰司
刑移調字第644號調解筆錄（本院卷第85-86頁，被告與告訴
人江雅晴調解成立）。
三、應適用之法條補充：
㈠被告與「華偉」有犯意聯絡及行為分擔，依刑法第28條規定
，應論以共同正犯。
㈡被告本案詐欺、洗錢犯行，經手來自2位被告人之受詐款項，
為數行為，應分論併罰。
㈢被告於偵查及審判均自白洗錢犯行，且總共獲得新臺幣（下
同）6,505元之酬勞，有前述中華郵政帳戶、本案三信商業
銀行帳戶交易明細可憑，被告與告訴人顏武麟調解成立時（
民國114年12月18日），已當場給付45,000元，數額遠大於
所獲得之酬勞，相當於自動繳交全部犯罪所得，應依洗錢防
制法第23條第3項前段規定，均減輕其刑。本案若宣告沒收
其上揭犯罪所得、或經手之洗錢之財物，均有過苛，爰依刑
法第38條之2第2項規定，均不宣告沒收。
㈣被告前無犯罪科刑紀錄，有法院前案紀錄表可憑，並坦承犯
行，嗣與告訴人顏武麟、江雅晴成立調解，告訴人顏武麟部
分已就調解金額全數給付完畢，告訴人江雅晴部分則待分期
支付，犯後態度良好，應是一時失慮致罹刑典，如附適當條
件保障告訴人江雅晴之權益，堪信被告經此偵審程序及刑之
宣告後，當知所警惕而無再犯之虞，因認被告所受上開刑之
宣告，以暫不執行為適當，爰依刑法第74條第1項第1款、第
2項第3款規定，宣告緩刑2年，並應依附件二所示之調解筆
錄，持續按期支付損害賠償。
四、應適用之法條：刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條
第2項，洗錢防制法第19條第1項後段、第23條第3項前段，
刑法第11條、第28條、第339條第1項、第55條、第41條第1
項前段、第42條第3項、第51條第5款、第7款、第74條第1項
第1款、第2項第3款、第38條之2第2項，刑法施行法第1條之
1第1項。
五、如不服本件判決，得自收受送達之翌日起20日內，表明上訴
理由，向本院提起上訴狀（須附繕本）。告訴人或被害人對
於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，其上訴期間之
計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
本案經檢察官張嘉宏到庭執行職務。
中 華 民 國 115 年 2 月 26 日
刑事第二庭 法 官 王祥豪
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，表明上訴理由，向
本院提起上訴狀（須附繕本）。
告訴人或被害人對於判決如有不服具備理由請求檢察官上訴者，
其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
中 華 民 國 115 年 2 月 26 日
書 記 官 張薰勻
附錄本案論罪科刑法條全文：
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，
併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新
臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千
萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下
罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附件一：
臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第5106號
被 告 潘沛淇0000000000000
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯
罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、潘沛淇可預見將金融帳戶之使用權限提供他人使用，或協助
他人使用自身帳號轉帳，可能幫助犯罪集團或不法份子遂行
詐欺取財或其他財產犯罪，並藉此製造金流斷點，以掩飾或隱
匿該集團犯罪所得之去向及所在，竟仍基於縱使他人利用其所
提供之金融帳戶作為詐欺取財及洗錢之金流管道，亦不違其本
意之詐欺取財及洗錢之不確定故意，於民國113年9月30日前
某時，將其所申辦之三信商業銀行帳號000-0000000000號帳
戶（下稱本案帳戶）之帳號提供LINE暱稱「華偉」之真實姓
名年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣「華偉」所屬詐欺集團
成員取得本案帳戶之帳號後，即共同意圖為自己不法所有，
基於詐欺取財之犯意聯絡及行為分擔，於附表所示之時間，
向附表所示之江雅晴、顏武麟，施用如附表所示之詐術，致
其等陷於錯誤後，於附表所示之時間，分別匯款附表所示之
金額至附表所示帳戶內。潘沛淇再依詐騙集團成員之指示，
將江雅晴、顏武麟所匯款項購買虛擬貨幣後，轉入詐騙集團
成員成員所指示之電子錢包內，以此方式製造金流斷點及隱匿
、掩飾犯罪所得之來源、去向。嗣江雅晴、顏武麟察覺有異
報警，循線查知上情。
二、案經江雅晴、顏武麟訴由彰化縣警察局和美分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證 據 名 稱 待 證 事 實 1 被告潘沛淇於警詢及偵訊之供述。 被告坦承洗錢，否認詐欺，辯稱略以：我不清楚匯入的款項是詐騙贓款等語。 2 告訴人江雅晴、顏武麟於警詢之指訴、及其等之報案資料。 全部犯罪事實。 3 本案帳戶之客戶資料及交易明細。 佐證告訴人受騙匯出如附表所示之款項至本案帳戶之事實。 4 被告與詐欺集團成員之對話紀錄截圖。 證明被告主觀上知悉將金融帳戶交付他人使用，可能會有非法、不明的資金進出，卻仍為了獲利而執意交付帳戶、轉帳購買虛擬貨幣之事實。
二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項詐欺取財、洗錢防制法
第19條第1項後段之洗錢等罪嫌。被告以一行為同時觸犯上
開罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條前段規定從一重之
洗錢罪處斷。請審酌被告詐騙金額達19萬元，造成告訴人江
雅晴、顏武麟受有財產損害，且迄未與告訴人江雅晴、顏武
麟和解，建請就被告犯行量處有期徒刑1年以上之刑，以資
警懲。被告洗錢之財物，請依洗錢防制法第25條規定宣告沒
收。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣彰化地方法院
中 華 民 國 114 年 8 月 11 日
檢 察 官 傅克強
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 114 年 8 月 29 日
書 記 官 吳威廷
所犯法條：
（略）
附表：
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款方式/金額（新臺幣） 匯入之銀行帳號 1 江雅晴 (提告) 113年8月起 佯稱投資可以獲利云云，致使江雅晴誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年10月7日 10時37分 10時38分 網路轉帳5萬元 網路轉帳5萬元 潘沛淇申設之三信商業銀行帳號000-0000000000號帳戶 2 顏武麟 (提告) 113年9月26日起 佯稱投資可以獲利云云，致使顏武麟誤信為真，陷於錯誤，於右列時間，匯款右列金額，至右列帳戶。 113年10月2日 10時52分 10時56分 13時51分 網路轉帳3萬元 網路轉帳3萬元 網路轉帳3萬元 同上